Sachgebiete / Anweisungen › Wertpapiergeschäft
Richtlinie Produktfreigabeprozess
New-Product-Process (NPP) für Wertpapier- und Bankprodukte.
1. Anwendungsbereich
Vor Vertrieb eines neuen Produkts wird der Produktfreigabeprozess durchlaufen. Auch wesentliche Änderungen bestehender Produkte werden geprüft.
2. Beteiligte Bereiche
- Produktmanagement (Antrag)
- Risikocontrolling, Compliance, Recht, ISB
- Operations und IT
- Geschäftsleitung (finale Freigabe)
3. Pflichtinhalte
Produktbeschreibung, Zielmarkt (positiv/negativ), Risiken, regulatorische Einordnung, Auswirkungen auf IT/Operations, Konditionen, Vertriebskanäle.
4. Zielmarkt
Pro Produkt werden positiver und negativer Zielmarkt definiert. Vertriebsstellen erhalten Vorgaben zur Anwendung im Beratungsprozess.
5. Produktreview
Mindestens jährlich erfolgt ein Produkt-Review (Volumen, Beschwerden, Performance, regulatorische Änderungen).
Merkur Privatbank · Organisationshandbuch