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Richtlinie Anlageberatung und Geeignetheitsprüfung

Operative Vorgaben zur Anlageberatung im Sinne von MiFID II.

Status: Freigegeben Version: 1 Kategorie: Richtlinie Verantwortlich: Handel Stand: 12.05.2025

1. Anwendungsbereich

Diese Richtlinie regelt die Beratung von Privatkunden im Wertpapiergeschäft.

2. Beratungsschritte

  1. Erhebung des Anlageprofils
  2. Definition Anlageziel und Risikobereitschaft
  3. Produktauswahl unter Beachtung des Zielmarkts
  4. Geeignetheitserklärung
  5. Dokumentation und Übergabe

3. Beratungsprotokoll

Pro Beratungsgespräch wird ein vollständiges Protokoll erstellt und dem Kunden ausgehändigt.

4. Telefonische Beratung

Telefonische Beratungen werden aufgezeichnet und 5 Jahre archiviert.

5. Schulung der Berater

Berater verfügen über die erforderliche Sachkunde gemäß WpHG-MaAnzV. Fortbildungen erfolgen jährlich.

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