Richtlinie Vermögensverwaltung

1. Mandat

Vermögensverwaltungsmandate basieren auf einem schriftlichen Vertrag mit Anlagezielen, Anlagestrategie, Anlagegrenzen und Vergütungsmodell.

2. Anlagestrategien

• Defensiv (≥70% Anleihen)
• Ausgewogen
• Wachstum (≥60% Aktien)
• Nachhaltig (ESG-Filter)

3. Compliance-Grenzen

Pro Strategie werden Grenzen für Einzelpositionen, Branchen, Regionen und Bonität definiert. Verstöße werden automatisch eskaliert.

4. Reporting an den Kunden

Kunden erhalten quartalsweise Reportings mit Wertentwicklung, Allokation, größten Positionen und Markt­kommentar.

5. Performancemessung

Die Performance wird gegen Benchmarks gemessen und gemäß GIPS-Standards berechnet und veröffentlicht.