Verzeichnisse
Verzeichnis der Aufbewahrungsfristen
Konsolidierte Übersicht über Aufbewahrungsfristen unterschiedlicher Datenarten.
Aufbewahrungsfristen
Diese Übersicht fasst die wesentlichen Aufbewahrungsfristen der Bank zusammen. Maßgeblich sind HGB, AO, BDSG, GwG sowie weitere Spezialgesetze.
| Datenkategorie | Frist | Rechtsgrundlage |
|---|---|---|
| Buchungsbelege, Bilanzen, Inventare | 10 Jahre | § 257 HGB, § 147 AO |
| Geschäftsbriefe | 6 Jahre | § 257 HGB |
| Identifizierungsunterlagen GwG | 5 Jahre nach Geschäftsbeziehung | § 8 GwG |
| Telefonaufzeichnungen Wertpapier | 5 Jahre | MiFID II |
| Personalstammdaten | 3 Jahre nach Austritt | BDSG |
| Bewerberdaten | 6 Monate | AGG |
| Kreditakten | 10 Jahre nach Beendigung | § 257 HGB |
| SCHUFA-Anfragen | 1 Jahr | BDSG |
Sperrung statt Löschung
Soweit eine Löschung nicht möglich ist (Pendenz, laufendes Verfahren), erfolgt eine Sperrung des weiteren Zugriffs.
Merkur Privatbank · Organisationshandbuch