Verfahrensanweisung Verstärkte Sorgfaltspflichten

1. Anwendungsfälle

• PEP-Geschäftsbeziehungen
• Kunden aus Drittstaaten mit erhöhtem Risiko
• Komplexe oder ungewöhnlich hohe Transaktionen
• Korrespondenzbankbeziehungen

2. Zusätzliche Maßnahmen

Über die normalen Sorgfaltspflichten hinaus werden eingeholt:

• Quelle des Vermögens und der Mittel
• Ausführliche Geschäftsmodellbeschreibung
• Genehmigung durch Mitglied der Geschäftsleitung

3. Laufende Überwachung

Verstärkt überwachte Konten werden mindestens jährlich überprüft. Schwellenwerte des Transaktionsmonitorings sind reduziert.

4. Dokumentation

Sämtliche Bewertungen, Genehmigungen und Maßnahmen werden im KYC-System revisionssicher dokumentiert.

5. Risikoaktualisierung

Bei wesentlichen Änderungen (Eigentümerwechsel, Geschäftsmodellwechsel, neue Sanktionierung) wird die Bewertung sofort aktualisiert.