Verfahrensanweisung Conflicts-of-Interest im Handel

1. Identifikation

Interessenkonflikte werden anhand definierter Konflikttypen identifiziert: Konflikt zwischen Bank und Kunde, zwischen Kunden, zwischen Mitarbeiter und Bank.

2. Vermeidung

• Funktionentrennung (Chinese Walls)
• Räumliche und systemische Trennung
• Eskalation an die Compliance bei Grenzfällen

3. Offenlegung

Lassen sich Konflikte nicht vermeiden, werden sie dem Kunden vor Vertragsabschluss in dauerhafter Form offengelegt.

4. Konfliktregister

Alle bekannten Interessenkonflikte werden im zentralen Register erfasst. Die Compliance prüft das Register quartalsweise.

5. Schulung

Mitarbeiter im Handel und in der Anlageberatung werden jährlich zur Erkennung und Behandlung von Konflikten geschult.