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Geschäftsanweisung Kontoeröffnung und -führung Freigegeben v1

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Inhalt

Prozessuale Vorgaben für die Eröffnung, Führung und Schließung von Kundenkonten.

1. Kontoeröffnung

Die Eröffnung eines Kontos setzt die vollständige Legitimation des Kunden gemäß GwG voraus. Erforderliche Unterlagen:

  • Natürliche Personen: Gültiger Personalausweis oder Reisepass
  • Juristische Personen: Handelsregisterauszug, Gesellschaftsvertrag, Legitimation der vertretungsberechtigten Personen

Die wirtschaftlich Berechtigten sind gemäß Geldwäschegesetz zu ermitteln und zu dokumentieren.

2. Kontoführung

Änderungen der Stammdaten (Adresse, Verfügungsberechtigte, Firmierung) sind zeitnah zu erfassen und zu dokumentieren. Die Kundendaten sind mindestens alle zwei Jahre auf Aktualität zu prüfen.

3. Vollmachten

Kontovollmachten bedürfen der Schriftform. Der Vollmachtgeber ist persönlich zu identifizieren. Die Vollmacht kann jederzeit widerrufen werden.

4. Kontoschließung

Bei Kündigung der Geschäftsbeziehung sind alle offenen Salden auszugleichen, Daueraufträge zu löschen und Karten einzuziehen. Die Kontounterlagen sind gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen (10 Jahre) zu archivieren.

Freigabe-Konfiguration

Modus: VierAugen (Parallel)
Konfiguration gesperrt — Dokument ist bereits freigegeben.

Noch keine Freigabegruppen angelegt.

Freigaben

Modus: VierAugen (Parallel)

Keine Freigabegruppen konfiguriert. Siehe oben „Freigabe-Konfiguration".

Kenntnisnahmen

0 / 0 bestätigt
Neue Kenntnisnahme zuweisen

Keine Kenntnisnahmen zugewiesen.

Berechtigungen

Öffentlich lesbar
Dokument ist für alle authentifizierten Benutzer lesbar. Die untenstehenden Einträge wirken erst, wenn „Öffentlich lesbar" im Dokument-Edit abgeschaltet wird.
Neue Berechtigung zuweisen

Keine expliziten Berechtigungen zugewiesen.

Versionen

  • v1 Freigegeben 20.05.2025 00:00
    Sabine Müller
    „Freigabe erteilt"

Änderungsverlauf

  • FreigabeAbgeschlossen 19.05.2025 00:00
    Klaus Fischer · Dokument freigegeben
  • FreigabeZugestimmt 19.05.2025 00:00
    Klaus Fischer · Freigabe erteilt
  • FreigabeGestartet 17.05.2025 00:00
    Sabine Müller · 4-Augen-Freigabe gestartet
  • VersionAngelegt 13.05.2025 00:00
    Sabine Müller · Version 1
  • DokumentErstellt 13.05.2025 00:00
    Sabine Müller · Geschäftsanweisung Kontoeröffnung und -führung

Metadaten

Kapitel
Sachgebiete / Anweisungen › Kunde / Konto
Verantwortlich
–
Kategorie
Geschäftsanweisung
Schlagworte
konto,kontoeröffnung,kundenbeziehung,legitimation
Sichtbar ab
20.05.2025
Sichtbar bis
–
Prüftermin
20.05.2026
Erstellt
13.05.2025 · Sabine Müller
Geändert
20.05.2025 00:00 · Sabine Müller
Öffentlich lesbar, Druck erlaubt

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