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Verfahrensanweisung MiFID-II-Geeignetheitsprüfung Freigegeben v5

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Inhalt

Ablauf der Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung bei der Anlageberatung.

1. Zweck

Die Geeignetheitsprüfung stellt sicher, dass dem Kunden nur Finanzinstrumente empfohlen werden, die seinen Kenntnissen, Erfahrungen, finanziellen Verhältnissen und Anlagezielen entsprechen.

2. Erhebung des Kundenprofils

  1. Anlageziel und Anlagehorizont
  2. Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit
  3. Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzinstrumenten
  4. Vermögens- und Einkommenssituation

3. Zielmarktabgleich

Vor jeder Empfehlung wird der Zielmarkt des Produkts mit dem Kundenprofil abgeglichen. Negativabweichungen werden dokumentiert und gegenüber dem Kunden offengelegt.

4. Geeignetheitserklärung

Die Geeignetheitserklärung wird dem Kunden vor Abschluss in dauerhafter Form übermittelt. Sie enthält die empfohlenen Produkte, die Begründung der Geeignetheit und die zugrunde liegenden Daten.

5. Reassessment

Bei laufenden Beratungsverhältnissen erfolgt mindestens jährlich eine Aktualisierung der Kundeninformationen.

Freigabe-Konfiguration

Modus: VierAugen (Parallel)
Konfiguration gesperrt — Dokument ist bereits freigegeben.

Noch keine Freigabegruppen angelegt.

Freigaben

Modus: VierAugen (Parallel)

Keine Freigabegruppen konfiguriert. Siehe oben „Freigabe-Konfiguration".

Kenntnisnahmen

0 / 0 bestätigt
Neue Kenntnisnahme zuweisen

Keine Kenntnisnahmen zugewiesen.

Berechtigungen

Öffentlich lesbar
Dokument ist für alle authentifizierten Benutzer lesbar. Die untenstehenden Einträge wirken erst, wenn „Öffentlich lesbar" im Dokument-Edit abgeschaltet wird.
Neue Berechtigung zuweisen

Keine expliziten Berechtigungen zugewiesen.

Versionen

  • v5 Freigegeben 26.04.2026 21:39
    Administrator
  • v4 Freigegeben 26.04.2026 21:21
    Administrator
  • v3 Freigegeben 26.04.2026 21:21
    Administrator
  • v2 Freigegeben 26.04.2026 21:11
    Administrator
  • v1 Freigegeben 05.11.2025 00:00
    Sabine Müller
    „Freigabe erteilt"

Änderungsverlauf

  • VersionAngelegt 26.04.2026 21:39
    Administrator · Version 5
  • DokumentBearbeitet 26.04.2026 21:39
    Administrator
  • VersionAngelegt 26.04.2026 21:21
    Administrator · Version 4
  • DokumentBearbeitet 26.04.2026 21:21
    Administrator
  • VersionAngelegt 26.04.2026 21:21
    Administrator · Version 3
  • DokumentBearbeitet 26.04.2026 21:21
    Administrator
  • VersionAngelegt 26.04.2026 21:11
    Administrator · Version 2
  • DokumentBearbeitet 26.04.2026 21:11
    Administrator
  • FreigabeAbgeschlossen 04.11.2025 00:00
    Sabine Müller · Dokument freigegeben
  • FreigabeGestartet 02.11.2025 00:00
    Sabine Müller · 4-Augen-Freigabe gestartet
  • VersionAngelegt 29.10.2025 00:00
    Sabine Müller · Version 1
  • DokumentErstellt 29.10.2025 00:00
    Sabine Müller · Verfahrensanweisung MiFID-II-Geeignetheitsprüfung

Metadaten

Kapitel
Sachgebiete / Anweisungen › Compliance
Verantwortlich
Compliance
Kategorie
Verfahrensanweisung
Schlagworte
anlageberatung geeignetheit kunde mifid seed-pack-2 zielmarkt
Sichtbar ab
05.11.2025
Sichtbar bis
Unendlich
Prüftermin
05.11.2026
Erstellt
29.10.2025 · Sabine Müller
Geändert
27.04.2026 13:27 · Administrator
Öffentlich lesbar, Druck erlaubt

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