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Verfahrensanweisung Transaktionsmonitoring Freigegeben v1

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Inhalt

Regelbasierte und szenarienorientierte Überwachung von Transaktionen.

1. Zweck

Das Transaktionsmonitoring identifiziert Transaktionen, die im Hinblick auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Handlungen auffällig erscheinen.

2. Szenarien

  • Strukturierung (Smurfing) bei Bargeldgeschäften
  • Hohe Transaktionsvolumina ohne wirtschaftliche Plausibilität
  • Transaktionen mit Hochrisikoländern
  • Kreislauftransaktionen zwischen verbundenen Konten
  • Auffällige Auslandsüberweisungen

3. Alarmbearbeitung

Alarme werden nach SLA bearbeitet: L1-Sichtung innerhalb 24 Stunden, Klärung mit Fachbereich/Kundenberater innerhalb 5 Werktagen, Abschluss innerhalb 30 Tagen.

4. Dokumentation

Jeder Alarm und jede Entscheidung wird im Geldwäsche-Tool revisionssicher dokumentiert. Schließungsgründe werden standardisiert erfasst.

5. Modellpflege

Schwellenwerte und Szenarien werden mindestens jährlich auf Wirksamkeit überprüft. Bei zu hoher Falsch-Positiv-Rate werden Modelle nachjustiert.

Freigabe-Konfiguration

Modus: VierAugen (Parallel)
Konfiguration gesperrt — Dokument ist bereits freigegeben.

Noch keine Freigabegruppen angelegt.

Freigaben

Modus: VierAugen (Parallel)

Keine Freigabegruppen konfiguriert. Siehe oben „Freigabe-Konfiguration".

Kenntnisnahmen

0 / 0 bestätigt
Neue Kenntnisnahme zuweisen

Keine Kenntnisnahmen zugewiesen.

Berechtigungen

Öffentlich lesbar
Dokument ist für alle authentifizierten Benutzer lesbar. Die untenstehenden Einträge wirken erst, wenn „Öffentlich lesbar" im Dokument-Edit abgeschaltet wird.
Neue Berechtigung zuweisen

Keine expliziten Berechtigungen zugewiesen.

Versionen

  • v1 Freigegeben 08.08.2025 00:00
    Sabine Müller
    „Freigabe erteilt"

Änderungsverlauf

  • FreigabeAbgeschlossen 07.08.2025 00:00
    Sabine Müller · Dokument freigegeben
  • FreigabeGestartet 05.08.2025 00:00
    Sabine Müller · 4-Augen-Freigabe gestartet
  • VersionAngelegt 01.08.2025 00:00
    Sabine Müller · Version 1
  • DokumentErstellt 01.08.2025 00:00
    Sabine Müller · Verfahrensanweisung Transaktionsmonitoring

Metadaten

Kapitel
Sachgebiete / Anweisungen › Geldwäsche
Verantwortlich
Compliance
Kategorie
Verfahrensanweisung
Schlagworte
transaktionsmonitoring gwg szenarien alarme seed-pack-2
Sichtbar ab
08.08.2025
Sichtbar bis
Unendlich
Prüftermin
08.08.2026
Erstellt
01.08.2025 · Sabine Müller
Geändert
08.08.2025 00:00 · Sabine Müller
Öffentlich lesbar, Druck erlaubt

Anhänge (0)

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