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Risikoanalyse Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Freigegeben v1

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Inhalt

Institutsweite Bewertung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken.

1. Methodik

Die Risikoanalyse bewertet die Bank ganzheitlich anhand der Dimensionen Kunde, Produkt, Vertriebsweg, geographisches Risiko und Branchenrisiko.

2. Risikofaktoren Kunde

  • Politisch exponierte Personen (PEP)
  • Kunden mit komplexen Strukturen oder Trusts
  • Branchen mit hohem Bargeldanteil
  • Kunden aus Hochrisikoländern

3. Risikofaktoren Produkt

Anonymisierungsfähige Produkte (z.B. Prepaid, Edelmetalle) und Produkte mit hoher Liquidität werden als erhöht eingestuft. Klassische Sparprodukte gelten als gering.

4. Geographisches Risiko

Maßgeblich sind die FATF-Listen, EU-Drittstaatenliste sowie eigene länderbezogene Bewertungen. Hochrisikoländer führen automatisch zur verstärkten Sorgfalt.

5. Schlussfolgerungen

Aus der Risikoanalyse werden präventive Maßnahmen abgeleitet: Anpassung der KYC-Tiefe, Schwellenwerte des Monitorings, Schulungsschwerpunkte.

Freigabe-Konfiguration

Modus: VierAugen (Parallel)
Konfiguration gesperrt — Dokument ist bereits freigegeben.

Noch keine Freigabegruppen angelegt.

Freigaben

Modus: VierAugen (Parallel)

Keine Freigabegruppen konfiguriert. Siehe oben „Freigabe-Konfiguration".

Kenntnisnahmen

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Keine Kenntnisnahmen zugewiesen.

Berechtigungen

Öffentlich lesbar
Dokument ist für alle authentifizierten Benutzer lesbar. Die untenstehenden Einträge wirken erst, wenn „Öffentlich lesbar" im Dokument-Edit abgeschaltet wird.
Neue Berechtigung zuweisen

Keine expliziten Berechtigungen zugewiesen.

Versionen

  • v1 Freigegeben 30.11.2025 00:00
    Sabine Müller
    „Freigabe erteilt"

Änderungsverlauf

  • FreigabeAbgeschlossen 29.11.2025 00:00
    Sabine Müller · Dokument freigegeben
  • FreigabeGestartet 27.11.2025 00:00
    Sabine Müller · 4-Augen-Freigabe gestartet
  • VersionAngelegt 23.11.2025 00:00
    Sabine Müller · Version 1
  • DokumentErstellt 23.11.2025 00:00
    Sabine Müller · Risikoanalyse Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Metadaten

Kapitel
Sachgebiete / Anweisungen › Geldwäsche
Verantwortlich
Compliance
Kategorie
Analyse
Schlagworte
risikoanalyse gwg terrorismusfinanzierung kunden produkte länder seed-pack-2
Sichtbar ab
30.11.2025
Sichtbar bis
Unendlich
Prüftermin
30.11.2026
Erstellt
23.11.2025 · Sabine Müller
Geändert
30.11.2025 00:00 · Sabine Müller
Öffentlich lesbar, Druck erlaubt

Anhänge (0)

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