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Verfahrensanweisung Kundenklassifizierung Freigegeben v1

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Inhalt

Einstufung von Kunden in MiFID-II-Klassen sowie GwG-Risikoklassen.

1. MiFID-II-Klassen

  • Kleinanleger: Höchster Schutz
  • Professioneller Kunde: Reduzierter Schutz, bei Bedarf herabstufbar
  • Geeignete Gegenpartei: Eingeschränkter Schutz, nur für institutionelle Kunden

2. Wechsel der Klassifizierung

Ein Kunde kann auf eigenen Wunsch heraufstufen lassen, sofern die quantitativen und qualitativen Voraussetzungen vorliegen (Vermögen, Erfahrung, Berufstätigkeit).

3. GwG-Risikoklassifizierung

Parallel werden Kunden anhand des Geldwäscherisikos in die Klassen niedrig, mittel, hoch eingestuft. Faktoren: Branche, Land, Produkt, persönliches Risiko.

4. Dokumentation

Die Einstufung wird im Kundenstamm dokumentiert. Eine Aktualisierung erfolgt anlassbezogen sowie mindestens alle zwei Jahre.

5. Auswirkungen

Die Klassifizierung steuert KYC-Tiefe, Sorgfaltsumfang, Reportingpflichten und Produktangebote.

Freigabe-Konfiguration

Modus: VierAugen (Parallel)
Konfiguration gesperrt — Dokument ist bereits freigegeben.

Noch keine Freigabegruppen angelegt.

Freigaben

Modus: VierAugen (Parallel)

Keine Freigabegruppen konfiguriert. Siehe oben „Freigabe-Konfiguration".

Kenntnisnahmen

0 / 0 bestätigt
Neue Kenntnisnahme zuweisen

Keine Kenntnisnahmen zugewiesen.

Berechtigungen

Öffentlich lesbar
Dokument ist für alle authentifizierten Benutzer lesbar. Die untenstehenden Einträge wirken erst, wenn „Öffentlich lesbar" im Dokument-Edit abgeschaltet wird.
Neue Berechtigung zuweisen

Keine expliziten Berechtigungen zugewiesen.

Versionen

  • v1 Freigegeben 28.05.2025 00:00
    Sabine Müller
    „Freigabe erteilt"

Änderungsverlauf

  • FreigabeAbgeschlossen 27.05.2025 00:00
    Sabine Müller · Dokument freigegeben
  • FreigabeGestartet 25.05.2025 00:00
    Sabine Müller · 4-Augen-Freigabe gestartet
  • VersionAngelegt 21.05.2025 00:00
    Sabine Müller · Version 1
  • DokumentErstellt 21.05.2025 00:00
    Sabine Müller · Verfahrensanweisung Kundenklassifizierung

Metadaten

Kapitel
Sachgebiete / Anweisungen › Kunde / Konto
Verantwortlich
–
Kategorie
Verfahrensanweisung
Schlagworte
kundenklassifizierung mifid kleinanleger professionell risikoklasse seed-pack-2
Sichtbar ab
28.05.2025
Sichtbar bis
Unendlich
Prüftermin
28.05.2026 überfällig
Erstellt
21.05.2025 · Sabine Müller
Geändert
28.05.2025 00:00 · Sabine Müller
Öffentlich lesbar, Druck erlaubt

Anhänge (0)

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