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Richtlinie zur Kontoinaktivität und Nachlassbearbeitung Freigegeben v1

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Inhalt

Behandlung inaktiver Konten und Konten verstorbener Kunden.

1. Inaktive Konten

Konten ohne Kundenaktivität von mindestens 24 Monaten werden als inaktiv markiert. Der Kunde wird schriftlich kontaktiert und um Bestätigung gebeten.

2. Schließung

Bleiben Reaktionen aus, kann die Bank das Konto nach Ablauf zusätzlicher 6 Monate schließen. Restbeträge werden gemäß § 372 BGB hinterlegt.

3. Nachlassbearbeitung

Bei Tod des Kontoinhabers werden Verfügungen ausschließlich auf Vorlage eines Erbscheins, eines Testaments mit Eröffnungsprotokoll oder einer notariellen Vollmacht zugelassen.

4. Daueraufträge

Daueraufträge und Lastschriftmandate werden zum Zeitpunkt des Todes überprüft und ggf. ausgesetzt. Lebensnotwendige Zahlungen (Miete, Strom) können fortgeführt werden.

5. Mitteilungspflichten

Erbschaftsteuerlich relevante Bestände werden gemäß § 33 ErbStG dem zuständigen Finanzamt gemeldet.

Freigabe-Konfiguration

Modus: VierAugen (Parallel)
Konfiguration gesperrt — Dokument ist bereits freigegeben.

Noch keine Freigabegruppen angelegt.

Freigaben

Modus: VierAugen (Parallel)

Keine Freigabegruppen konfiguriert. Siehe oben „Freigabe-Konfiguration".

Kenntnisnahmen

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Keine Kenntnisnahmen zugewiesen.

Berechtigungen

Öffentlich lesbar
Dokument ist für alle authentifizierten Benutzer lesbar. Die untenstehenden Einträge wirken erst, wenn „Öffentlich lesbar" im Dokument-Edit abgeschaltet wird.
Neue Berechtigung zuweisen

Keine expliziten Berechtigungen zugewiesen.

Versionen

  • v1 Freigegeben 19.08.2025 00:00
    Sabine Müller
    „Freigabe erteilt"

Änderungsverlauf

  • FreigabeAbgeschlossen 18.08.2025 00:00
    Sabine Müller · Dokument freigegeben
  • FreigabeGestartet 16.08.2025 00:00
    Sabine Müller · 4-Augen-Freigabe gestartet
  • VersionAngelegt 12.08.2025 00:00
    Sabine Müller · Version 1
  • DokumentErstellt 12.08.2025 00:00
    Sabine Müller · Richtlinie zur Kontoinaktivität und Nachlassbearbeitung

Metadaten

Kapitel
Sachgebiete / Anweisungen › Kunde / Konto
Verantwortlich
–
Kategorie
Richtlinie
Schlagworte
inaktiv nachlass erbschein §37-kwg nachlassgericht seed-pack-2
Sichtbar ab
19.08.2025
Sichtbar bis
Unendlich
Prüftermin
19.08.2026
Erstellt
12.08.2025 · Sabine Müller
Geändert
19.08.2025 00:00 · Sabine Müller
Öffentlich lesbar, Druck erlaubt

Anhänge (0)

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